WorkBuddy 搞定公司日常财务工作：6 大工作流模板直接抄
先说结论：把 WorkBuddy 当"办公 Agent"用，真正能省时间的不是花哨的网页自动化，而是把那些每天重复、规则固定的活，做成"提示词模板 + 工作空间文件夹"，让 AI 跑、人来复核。财务岗是这套思路收益最高的岗位之一——对账、报销预审、台账更新、报表合并、工资校验、单据归档，全是"规则明确、重复度高"的活。这篇给你 6 套可以直接抄的提示词模板，以及一个更关键的收尾动作：跑通之后把工作流固化成你个人的 Skill，以后一句话调用。
老陈先讲清楚一个底层逻辑，免得你把 AI 用歪：WorkBuddy 只负责"数据提取 + 比对 + 整理 + 标记异常"，所有需要专业判断的部分（账务处理、审批、最终确认）一律留给人。每套提示词的最后一句都是这句话，这不是客套，是财务这种"严谨不出错是第一位"的岗位的安全底线。你让它算错一笔、自动核销一张票，麻烦是实打实的。
第一步：先把工具和工作空间备好
- 财务活儿绕不开表格、PDF、票据图片，所以先用上"文档处理"类的 Skill。在 WorkBuddy 左侧菜单进专家 / 技能 / 连接器，切到"技能"标签，搜「文档处理」，装一个带票据 OCR 能力的 Skill（比如"扫描全能王官方 Skill"）。没它，发票上的号码、金额、开票方 AI 读不出来。
- 每个工作流对应一个独立的工作空间文件夹（对账一个、报销一个、台账一个……）。文件夹里放该场景需要的所有文件。注意：你实际使用时，文件夹里放的是你自己公司真实的表格和票据，本教程只演示流程，不附真实票据。
- 新建任务时，模型可选手头限时免费的（如 Hy3），工作空间选刚建的文件夹，粘贴对应模板发送。后面 6 个工作流都是这个姿势，只换提示词和文件夹。
工作流一：银行流水 & 发票交叉对账
场景：月末把银行流水和发票逐笔核对，找出"有流水没票 / 有票没流水 / 金额对不上"的条目。这是最典型的重复劳动，规则完全明确。
工作空间打开【财务对账文件夹】
1、读取文件夹内所有 PDF、图片格式发票，OCR 提取：发票号码、开票日期、价税合计、销售方名称，输出【发票台账.xlsx】
2、读取文件夹内【银行流水.xlsx】
3、以金额、日期、往来单位名称为依据，做两张表自动匹配对账
4、输出【对账结果.xlsx】，包含两个 sheet：① 已匹配成功；② 未匹配（标注：有流水无发票 / 有发票无流水 / 金额不一致）
5、只做数据提取比对，账务判断、异常条目留给人工复核。关键点在第 3、4 句：匹配依据是金额 + 日期 + 往来单位三要素，未匹配的条目要按"三种情况"分别标注（有流水无发票 / 有发票无流水 / 金额不一致），这样你复核时一眼能看出每笔差在哪。第 5 句是底线——AI 只比对、不判断，要不要记账、异常怎么处理，是你的活。
工作流二：报销单据预审整理
场景：一堆报销票据，先过一遍筛掉明显问题（重复开票、日期离谱、单张超标），把异常挑出来给财务人工看，正常的汇总成表。
工作空间打开【报销单据文件夹】
1、读取全部图片、PDF 报销票据，OCR 识别每张票据日期、金额、开票方
2、生成【报销明细汇总.xlsx】
3、执行规则校验：识别疑似重复发票、日期明显异常、单张金额超标，标记异常行
4、输出两个文件：【报销汇总表.xlsx】、【报销异常清单.xlsx】
5、不做报销审批，异常全部交由财务人工核对。这里"超标""异常"的阈值，实际用时你要按公司报销制度填死（比如单张超 5000 标红、连续两天同金额同开票方判疑似重复）。别让它自由发挥，规则越明确，筛得越准。它的价值是把"翻 200 张票找问题"这件事从一小时压到几分钟，你只盯着它标出来的那一小撮。
工作流三：应收应付台账批量更新
场景：把销售、采购、回款几张表合到一起，算出每个客户 / 供应商的未结清余额，并把超账期的挑出来当催款清单。
工作空间打开【应收应付文件夹】
1、读取【销售明细表.xlsx】、【采购明细表.xlsx】、【银行回款流水.xlsx】
2、自动更新应收应付台账，计算每家客户 / 供应商未结清余额
3、识别已经超过约定账期的记录，标记逾期
4、输出：【应收应付总台账.xlsx】、【逾期待催款清单.xlsx】
5、账期判断仅做参考，最终确认由财务人工处理。"约定账期"要按客户合同里的账期来（有的 30 天、有的 60 天），实际用时把每张客户账期的约定也放进文件夹，让 AI 按户判断。产出的逾期待催款清单可以直接甩给销售去跟款，这是最实用的一张表。
工作流四：多 Excel 报表合并汇总
场景：十几张各分公司 / 各业务线的月报，表头格式还不统一，要合并成一张总表做基础统计。
工作空间打开【待合并报表文件夹】
1、读取文件夹下面全部 Excel 文件，智能识别对齐表头，清洗空格、乱格式脏数据
2、把所有有效行合并为一张总表
3、做基础统计：合计金额、条目数量
4、输出【月度合并汇总总表.xlsx】
5、如果表头差异很大，在输出里标注哪些表格表头不一致，提醒人工修正。这条最容易踩的坑是表头不一致。第 5 句专门处理这个：当某张表的列名跟别的对不上时，别让它猜着硬合，而是标出来提醒你人工修正。合并报表最忌讳 AI 自作主张把"营收"和"收入"当两列、或者漏掉某张表，留一个人工确认环节就稳了。
工作流五：工资辅助校验处理
场景：工资表 + 社保公积金表，先做一次"体检"——找出工资出现负数、社保基数明显异常的人，再按部门做个简单汇总。强调：不自动算薪资。
工作空间打开【工资核算文件夹】
1、读取【工资表.xlsx】、【社保公积金表.xlsx】
2、校验：工资出现负数、社保基数明显异常的人员条目，标记出来
3、按部门做工资简单汇总统计
4、输出：【工资部门汇总.xlsx】、【工资异常人员核对清单.xlsx】
5、不自动计算薪资，仅做数据校验，全部结果需要 HR 财务复核。工资是全员敏感数据，AI 的定位很清晰：只做校验和汇总，不碰计算。负工资、社保基数跳变这种"一眼异常"让 AI 抓，比人肉翻表快；真正的算薪逻辑、调薪规则，必须走你们原有的系统。这条模板的价值是给你一道"发薪前的防呆检查"。
工作流六：财务文档批量归档重命名
场景：一文件夹的银行回单、发票 PDF、票据图片，文件名五花八门，要按统一规则重命名 + 按月归到子文件夹 + 出一份索引清单方便日后查找。
工作空间打开【待归档单据文件夹】
1、读取文件夹内银行回单、发票 PDF、图片票据
2、OCR 提取单据的日期、往来方、金额信息
3、按照"日期_往来单位_金额"规则批量标准化重命名文件
4、自动新建子文件夹，按月份分类存放整理完成文件
5、输出归档完成目录，同时输出一份【归档文件索引清单.xlsx】，方便检索查找。这条是"体力活"的代表：文件名标准化（日期_往来单位_金额）、按月分文件夹、再产一张索引表。规则写死成"日期_往来单位_金额"，以后所有单据都长一个样，翻档案再也不用一个个点开看。
最关键的一步：跑通后，做成你自己的 Skill
前面 6 套提示词，每套你都要改文件名、按公司制度填阈值，来回贴提示词很烦。真正的省力点在这里：当某个工作流你跑通了、复核多次都没错，就告诉 WorkBuddy 把它固化成一个 Skill。名字自己起，比如"XX公司财务对账"。
做完之后，下次对账你只要：工作空间打开对应文件夹，把最新文件放进去，说一句「使用 XX公司财务对账 Skill，处理工作空间内的文件，输出最终对账结果表格」，就完事。半天的活压缩到几分钟。
